Le trading en ligne est une activité intéressante qui permet de générer de l’argent facilement, grâce à ses investissements. Ce travail requiert toutefois plusieurs critères et des compétences importantes dans le milieu de la finance.
Afin d’y remédier, il est désormais possible de recourir à un robot de trading pour effectuer ses actions à sa place. Technologie innovante et pratique, ce système permet d’automatiser ses ordres d’achat et de vente sur les marchés.
Ce logiciel est-il cependant fiable ? Utiliser une telle application n’est-il pas sans risque ? Voici quelques éléments de réponses pour trancher à ce sujet !
Avant toute chose, qu’est-ce qu’un robot de trading ?
Comme son nom l’indique, le robot de trading est un logiciel destiné à aider les utilisateurs en trading en ligne. Celui-ci se présente comme une application qui permet de configurer ses actions sur le marché financier de manière automatisée. Autrement dit, ce système peut effectuer des achats et des ventes automatiquement après un paramétrage.
Pour ce faire, le robot de trading se base sur l’analyse d’algorithmes simples ou de l’intelligence artificielle (IA). Grâce à ces outils, un utilisateur peut continuer à trader tous les jours et à tout moment. Ces éléments scrutent et analysent normalement les fluctuations du marché afin de trouver des opportunités intéressantes à saisir.
Ce type de programme s’avère ainsi très utile pour négocier, acheter ou céder des actions rapidement. La plupart du temps, il copie les positions des traders afin de les reproduire sur un compte utilisateur. Toutefois, pour plus de sécurité, il informe d’abord l’opérateur avant d’effectuer des ordres. Il revient ainsi à ce dernier d’accepter ou de refuser ces requêtes.
Généralement le robot de trading peut s’utiliser pour investir dans plusieurs actifs du marché financier. Les plus performants se doivent néanmoins d’effectuer :
- Une analyse technique spécifique afin de prévoir les schémas possibles d’une action ;
- Une analyse fondamentale qui se base sur le screening ou la publication d’indicateurs économiques sur le marché.
Pourquoi utiliser un robot de trading pour ses investissements ?
Les avantages du robot de trading sont nombreux pour un trader débutant ou même professionnel. Son plus grand atout reste évidemment son gain de temps incroyable. En effet, selon les estimations, ce programme peut effectuer jusqu’à 7 000 ordres en quelques millisecondes uniquement. C’est un moyen pratique de profiter des opportunités du marché.
L’accessibilité du système et ses analyses performantes permettent également aux utilisateurs de prendre des décisions rapidement. L’objectif de ce logiciel est de supprimer certaines contraintes du trading en ligne. De plus, il faut rappeler que cette application reste opérationnelle 24h/24 et 7j/7 selon les besoins de l’opérateur.
L’utilisation de cet outil automatisé contribue aussi à éliminer le facteur émotionnel et psychologique. A noter que ce sont souvent ces éléments qui incitent les investisseurs à commettre des erreurs en trading. La prise de décision peut ainsi devenir plus objective en se basant uniquement sur des statistiques et non sur l’effet de l’instinct ou d’une émotion.
Pour ce faire, il convient néanmoins d’utiliser un logiciel fiable et efficace. Il est possible de trouver les meilleurs robots de trading sur Banquesenligne.org par exemple. Il s’agit d’un comparateur en ligne qui traite de nombreux sujets :
- Les banques et les institutions financières ;
- Les crédits à la consommation ;
- Les plateformes et techniques utilisées dans le trading en ligne ;
- Les cryptomonnaies ;
- Les placements d’investissement ;
- Etc.
Quelles sont les limites du robot de trading ?
Le robot de trading est un outil programmable qui dépend entièrement de sa configuration. Il faut intégrer une stratégie spécifique que celui-ci doit suivre pour effectuer ses analyses et ses actions sur le marché financier. Si ce processus s’avère non pertinent, le logiciel correspondant peut donc ne pas être profitable à son utilisateur.
De plus, comme cette application est dépourvue de sens réel, des conditions de marchés différentes peuvent fausser ses logiques. Voilà la raison pour laquelle il vaut mieux privilégier des systèmes basés sur l’intelligence artificielle. Grâce à leurs algorithmes plus performants, ils sont capables d’apprendre d’eux-mêmes et d’éviter certaines erreurs.
Dans cette perspective, il convient alors de toujours vérifier son bot de trading pour s’assurer de son efficacité. Ce suivi doit se faire régulièrement en tenant compte de la volatilité des prix et des tendances des fluctuations. Pour des investissements sur une cryptomonnaie, ce travail doit être effectué au quotidien pour garantir son capital.
Il est cependant possible de recourir à un robot de trading semi-automatique pour contourner ce problème. Bien que le concept soit quasiment pareil avec le programme automatisé, celui-ci se place plutôt dans le rôle de conseiller. Dans ce cas, il revient toujours à l’opérateur de prendre la décision finale. Cela requiert évidemment des compétences en trading en ligne.
Quels sont les inconvénients du robot de trading ?
Le robot de trading n’a pas que des avantages. C’est un outil qui nécessite une bonne maîtrise, notamment dans sa programmation. Sans une stratégie efficace, l’utilisation de ce système peut faire perdre beaucoup d’argent aux traders. Il ne faut pas oublier que ce logiciel a tendance à suivre des comportements et des signaux spécifiques basés sur sa configuration.
Le fonctionnement de ce bot constitue également un problème à part entière pour le système du trading en ligne. Les robots trading accroissent facilement la volatilité des places financières. Ils creusent également un énorme gouffre entre l’état réel de l’économie et celui du marché. Cela s’est d’ailleurs déjà produit en 2010 entraînant des crashs incontrôlables.
Un autre inconvénient notable est la forte présence d’arnaque dans le milieu. Comme ces outils sont pratiques et souvent sollicités par les traders débutants, les mauvaises intentions n’en manquent pas. Voilà pourquoi il faut toujours rester prudent et bien s’informer avant de confier ses investissements à ces logiciels.
En général, les robots de trading douteux :
- Proviennent souvent de spams et de publicités abusées ;
- Jouent la gratuité pour séduire la clientèle ;
- S’activent uniquement après un premier dépôt sur un compte ;
- Fonctionnement seulement avec un broker non sécurisé et dépourvu de compte démo ;
- Disposent d’une politique de confidentialité douteuse ;
- Etc.
Comment identifier un bon robot de trading ?
Objectivement, il n’existe pas réellement de robots de trading qui assurent des gains passifs aux particuliers. Même s’il y en avait, ces outils ne seraient pas dévoilés au monde. C’est le cas notamment des programmes des traders expérimentés qui font du trading un véritable métier. La plupart du temps, il s’agit d’une banque en ligne.
Les raisons de ce constat sont nombreuses. Avant tout, il faut savoir que la conception d’un tel logiciel nécessite l’implication de plusieurs experts et d’un fond conséquent. Seules les grandes structures arrivent généralement à réussir ce travail. Autrement dit, un bon robot de trading ne serait donc jamais gratuit, ni même à bas prix.
Toutefois, il est possible de trouver un programme fiable auprès des brokers certifiés. Ces derniers traitent différents marchés tels que la crypto, le Forex, les actions, les monnaies en devise et d’autres produits financiers. Il suffit de vérifier les avis sur la réussite, le service clientèle et les conditions d’utilisation du courtier correspondant.
A noter qu’il existe des robots de trading spécialisés en Forex, en option binaire, en crypto ou en trading Bitcoin sur le marché. Voici d’ailleurs quelques exemples de logiciels pour trader correctement :
- Le logiciel eToro ;
- L’outil Meta Trader ;
- L’application xStation ;
- Le programme TradingView ;
- Etc.
En résumé, le robot de trading semble être un outil intéressant pour trouver de bonnes opportunités sur le marché financier. Il faut seulement éviter les pièges éventuels et se référer uniquement à une plateforme fiable. Il vaut mieux vérifier la liste noire de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) dans cette voie.